Automatisierte Bilanzanalyse zur Optimierung von Kreditprozessen

In der gesamten Bankenbranche herrscht hoher Wettbewerbs- und Kostendruck. Umso wichtiger ist es, Einsparpotenziale durch effiziente Kreditprozesse zu nutzen.

 

Ein großes Einsparpotenzial eröffnet sich durch effiziente Kreditprozesse im Firmenkundengeschäft, die auf bislang manuell zu erledigende Arbeitsabläufe verzichten können.

Mit ihrer Dienstleistung geno.Bilanz-Services bietet Ratiodata den Banken eine Lösung, die Scan-Service und automatisierte Prüfung der für die Kreditvergabe relevanten Unterlagen aus einer Hand anbietet.

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Arbeit

Effizienzsteigerungen bei Ihren Kreditentscheidungen

Im Vergleich zu einer händischen Bilanzerfassung werden mit unserer Lösung wertvolle Ressourcen qualifizierter Bankmitarbeiter geschont. Gleichzeitig beschleunigt die Bank den Entscheidungsprozess bei Krediten und das Rating ihrer Kunden.

 

Dadurch erhöht sich nicht nur die Wirtschaftlichkeit. Es ist auch eine schnelle Anpassung an neue gesetzliche Regelungen, BVR-Vorgaben und bankspezifische Richtlinien möglich.

  • Mit unserer Lösung, die das Thema DiFin zusätzlich unterstützt, werden ihre § 18 KWG-Dokumente automatisiert verarbeitet, Fristen sowie Regeln zur Umgliederung nach BilMoG und dem 3. BVR-Bilanzierungshandbuch berücksichtigt.
  • Vertriebsunterstützung ist somit bereits vor dem abschließenden Rating im Kernbankensystem in der Bank umsetzbar.
  • Nützliche Buchungsinformationen werden gespeichert und stehen für den Abschluss des gleichen Kunden im nächsten Jahr für den Analysten zur Verfügung.

Analysieren Sie Bilanzen mit der Struktur SKR03 oder SKR04 standardmäßig in weniger als 10 Minuten!

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Die Kundenbilanz in der Anwendung im PDF-Format zur Analyse hochladen

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Direkte Überprüfung und Umbuchung der ausgelesenen Daten nach BVR-Regeln und angepassten Kriterien
03
Freigabe der Bilanz per Knopfdruck für die Übertragung in die Bankanwendung agree21 zum Rating
Im Überblick

Ihre Vorteile

Schnellere Bearbeitungs-zeiten pro Bilanz
Höhere Datenqualität & geringerer Personalaufwand
Höhere Kundenbindung durch aktive Kunden- und Vertriebsimpulse
Qualitativ hochwertig aufbereitete Daten für das Rating
Erfüllung von Compliance-Anforderungen
100% kompatibel zur Atruvia Infrastruktur

geno.BilanzServices und helic Analyzer - Optimierung von Kreditprozessen im Firmenkundengeschäft

Im ersten Schritt werden die Bilanz-Unterlagen der Bankkunden durch Ratiodata digitalisiert. Im zweiten Schritt werden diese mit dem helic Analyzer ausgelesen, klassifiziert und strukturiert.
Der helic Analyzer ist die zertifizierte Software zur automatisierten Verarbeitung von §18 KWG-Dokumenten unseres Partners IQVIA HSS GmbH.

 

Dabei werden automatisch Fristen und Regeln zur Umgliederung nach BilMoG und dem 3. BVR-Bilanzierungshandbuch berücksichtigt.

 

Danach stehen der Bank alle relevanten Daten ihres Kunden aufbereitet und digitalisiert zur Verfügung. Die Informationen werden dann über eine Schnittstelle an das Kernbankensystem übergeben. In diesen Prozess kann der Bank-Analyst natürlich eingreifen und die vorstrukturierten Daten entsprechend der Anforderungen der jeweiligen Bank bearbeiten.

 

Zur Revisionskontrolle werden die Bearbeitungsstände automatisch dokumentiert.

Was wir Ihnen bieten

  • Sofortige Einsicht des Kontenplans und der Bilanz
  • Automatisierte Hinweise zu Auffälligkeiten in der Bilanz
  • Minimierung des Fehlerrisikos durch Prozesse ohne Medienbrüche
  • Erhöhung der Transparenz durch zentrale, einheitliche Datenspeicherung im Konzernarchiv
  • Nachvollziehbarkeit von Bearbeitungsständen
  • Effizienzsteigerung durch vollständig elektronischen Workflow
  • Entscheidende Verbesserung von Zugriffsschutz und Datensicherheit
  • Planbarer Preis pro Bilanz (inkl. Scannen, Datenextraktion und QS)
  • Keine Hardware-Investition
  • Keine Software-Investition (webbasierte Anwendung)
  • Geringe Setup-Kosten & Nutzung vorhandener Standard-IT-Infrastruktur
  • Feste Service-Level-Agreements (SLAs)